Como proveedor de servicios financieros con licencia en Europa, Vivid Money sigue regulaciones estrictas para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude. En ciertos casos, estas normativas pueden requerir que restrinjamos o bloqueemos transacciones y cuentas para solicitar más información sobre las actividades y fondos de nuestros clientes.
Entendemos que la información solicitada puede ser privada y que estos pedidos pueden dificultar el uso de tu cuenta, pero ten en cuenta que no pretendemos causar problemas para la actividad legítima de nuestros clientes.
Recuerda que no compartiremos detalles sobre cómo funcionan estos controles para proteger la seguridad e integridad de nuestros sistemas de monitoreo y para salvaguardar cualquier posible investigación criminal.
En la mayoría de los casos, las razones para bloquear temporalmente una cuenta son:
Alguien con intenciones delictivas está intentando acceder a esa cuenta
Se ha detectado una actividad muy inusual en esa cuenta
Con menos frecuencia, la cuenta también puede ser confiscada por orden de las autoridades o bloqueada por otras razones técnicas. Ten en cuenta que en el improbable caso de que la cuenta esté bloqueada, nos pondremos en contacto contigo para hacerte algunas preguntas.
¿Qué hago si mi cuenta está bloqueada o tengo transacciones en espera?
Si tu cuenta está bloqueada o si tienes transacciones en espera, responde cuanto antes a cualquier solicitud enviada a través del cuestionario en la app y adjunta los documentos necesarios. Recuerda que puede tomar hasta 24 horas para que nuestro equipo revise tus respuestas.
¿Aún no recibiste ninguna comunicación? Por favor, sé paciente y revisa tu app y/o correo electrónico para cualquier novedad.
¿Por qué se ha cerrado mi cuenta?
Además, Vivid Money se reserva el derecho de terminar la relación con el titular de la cuenta. Esto siempre es posible con un aviso de 2 meses y sin necesidad de dar una razón. Sin embargo, también podemos cerrar una cuenta bajo ciertas circunstancias importantes (« por motivos de peso »), incluyendo:
Información incorrecta o falsa proporcionada por el titular de la cuenta.
Incumplimiento grave y continuado de las condiciones.
Cambios graves en la solvencia del titular de la cuenta.
Pruebas de que la cuenta ha sido pirateada o utilizada para llevar a cabo fines ilegales.
En algunas situaciones, podemos necesitar cerrar la cuenta de inmediato sin el periodo de aviso habitual. Si recibiste un correo electrónico informándote sobre el cierre de tu cuenta, sigue las instrucciones para manejar tu saldo restante o espera próximas actualizaciones.
Para nosotros, cerrar una cuenta es siempre el último recurso y una decisión que se toma con mucha consideración. Como resultado, no se puede revertir.