In qualità di fornitore di servizi finanziari con licenza in Europa, Vivid Money segue regolamenti rigorosi per combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la frode. In alcuni casi, questi regolamenti possono richiederci di limitare o bloccare transazioni e conti per ottenere maggiori informazioni sulle attività e sui fondi dei nostri clienti.
Siamo consapevoli che le informazioni richieste possono essere private e che queste richieste possono rendere difficile l’utilizzo del tuo conto, ma sappi che non abbiamo intenzione di ostacolare l'attività legittima dei nostri clienti.
Tieni presente che non condivideremo dettagli su come funzionano questi controlli per proteggere la sicurezza e l'integrità dei nostri sistemi di monitoraggio e per tutelare eventuali indagini penali in corso.
Nella maggior parte dei casi, un conto è bloccato in via temporanea perché:
Qualcuno con intenti criminosi sta tentando di accedervi;
È stata rilevata un'attività insolita sul conto;
Più di rado, il conto può essere bloccato in seguito ad un’ordinanza delle autorità o per altri motivi tecnici. Si prega di notare che, nell'improbabile caso in cui il conto venga bloccato, ti contatteremo per ulteriori domande.
Cosa fare se il mio conto è bloccato o se le transazioni sono in sospeso?
Se il tuo conto è bloccato o se le transazioni sono in sospeso, rispondi prontamente a qualsiasi richiesta inviata tramite il questionario nell’app e allega i documenti necessari. Tieni presente che il nostro team potrebbe impiegare fino a 24 ore per esaminare le tue risposte.
Non hai ancora ricevuto nessuna comunicazione? Abbi pazienza e controlla periodicamente la tua app e/o la tua email per aggiornamenti.
Perché il mio conto è stato chiuso?
Inoltre, Vivid Money si riserva il diritto di terminare il rapporto con il/la titolare del conto. Questo è sempre possibile con un preavviso di 2 mesi, senza dover fornire una motivazione. Tuttavia, possiamo anche chiudere un conto in determinate circostanze rilevanti (« per giusta causa »), tra cui:
il o la titolare ha fornito informazioni errate o false;
ripetute e gravi violazioni dei termini e condizioni;
modifiche notevoli all'affidabilità creditizia del o della titolare del conto;
prove inconfutabili di hackeraggio del conto o del suo utilizzo per attività fraudolente.
In alcuni casi, potremmo dover chiudere il conto con effetto immediato, senza il normale periodo di preavviso. Se hai ricevuto un’email che ti informa della chiusura del conto, segui le istruzioni per gestire il saldo rimanente o attendi aggiornamenti.
Si prega di notare che qualsiasi chiusura è definitiva. La chiusura di un conto è sempre una misura estrema da parte nostra e viene presa dopo un’attenta considerazione. Di conseguenza, non può essere annullata.